Es gibt Sachen die lernt man nicht in der Schule. Davon gibt es wieder wichtige und weniger wichtige.
Wo und was haben Sie bisher über das Thema " Geld" gelernt?
Haben Sie schon einmal Ihre private Vermögensbilanz erstellt? Was könnte Ihnen das bringen?
- Sie könnten erkennen ob Sie wirklich die zusätzliche Altersvorsorge brauchen - die Ihnen Ihr Versicherungsberater vorgeschlagen hat.
- Sie erfahren, welcher Ihrer vorhandenen Vermögensbausteine der wirklich wertvolle ist.
- Ebenfalls interesserieren könnte Sie die Frage, ob Sie sich im Ruhestand die Kosten Ihres Einfamilienhauses und der Ferienwohnung noch leisten können?
- Oder ob Sie Ihre derzeitigen Lebenshaltungskosten für die nächsten 30 Jahre aus Ihren Einnahmen finanzieren können - oder, aus diesen Kosten langsam aber stetig einen Schuldenberg aufbauen, ohne es zu merken?
Die private Vermögensbilanz deckt die Wahrheit auf, positiv und negativ - in den meisten Fällen sorgt Sie für Ernüchterung. Doch träumen Sie nicht - die Hoffnung stirbt zum Schluss.
Warum hat folgender Mandant ein existenzbedrohendes, finanzielles Problem - und wo steckt das Problem? Falls Sie die Anwort interessiert - fragen Sie mich, die Antwort kostet Sie nur die Zeit für eine e-Mail: Kontakt
Private Vermögensbilanz
| Aktiva/Vermögenswerte | Passiva/Kapital | |||||||
| Immobilien | Eigenheime | 350 | Eigenkapital | -100 | ||||
| Immobilien | 0 | Fremdkapital | Vorsorge | Tod | 65 | |||
| Fondsanteile | 50 | Invalidität | 40 | |||||
| Anleihen/Beteiligungen | Sparpläne | 75 | Krankheit | 75 | ||||
| Rentenansprüche | 180 | Kredite | Immobilienkredite | 220 | ||||
| Wertpapiere | 0 | Konsumentenkredite | 15 | |||||
| Aktien | Beteiligungen | 0 | Girokonten | 0 | ||||
| Humankapital | 850 | Konsum | Steuerschulden | 25 | ||||
| Aktien | 10 | Zusatzkonsum | 0 | |||||
| Bar | Sparbücher | 5 | Grundkonsum | 1215 | ||||
| Festgelder | 20 | |||||||
| Girokonten | 15 | |||||||
| Summen | 1.555 | 1.555 | ||||||